Rambler's Top100
Реклама
 
Все новости Новости отрасли

Гайд по логистике и расчетам с международными партнерами в условиях ограничений

17 мая 2022

В рамках поддержки международной деятельности стартапов GenerationS провел опрос среди стартапов и выявил ключевые проблемы, связанные с ведением международной деятельности. С новыми вызовами связаны как экспортная, так и импортная активность.

Наиболее насущные вопросы сгруппированы в два направления:
  1. Осуществление расчетов с иностранными партнерами и клиентами.
  2. Выстраивание новых цепочек поставок и организация логистики.
В гайде вы найдете ответы на вопросы по этим направлениям, информация актуальна на конец апреля 2022 года.
  • Расчеты с иностранными клиентами и партнерами
  • Как осуществлять валютные платежи и переводы иностранным контрагентам?
  • Операционные аспекты, комментарий банка для предпринимателей и предприятий «Точка»
Самое главное – следить за новостями и не стесняться уточнять у своего банка, дойдет ли платеж по SWIFT вашего контрагента и какой банк-корреспондент выбрать. Одному и тому же получателю первый платеж может пройти успешно, а следующий вернуться. Также стоит учитывать, что сроки прохождения платежа сильно увеличились – будьте готовы, что платеж в Европу может идти 7–10 дней, а то и дольше.

На успешное прохождение платежа влияют 3 фактора:
  • страна контрагента
  • банк контрагента
  • валюта платежа
Есть еще четвертый фактор – банк обслуживания российской компании, но с ним все просто: он не должен быть под санкциями США (как лист SDN, так и CAPTA). Даже тот банк, который не попал под блокирующие санкции и технически может проводить платежи, для зарубежных банков является потенциально проблемным, следовательно, прохождение платежей будет оставаться на усмотрение банка-корреспондента и получателя.

Разберем остальные факторы.

Страна контрагента. С Украиной сейчас платежи остановлены полностью, с остальными странами расчеты формально возможны.

Банк контрагента и банк-корреспондент. Это два звена, на которых платеж может застрять. Уточните в своем банке, отправляют ли они в банк вашего партнера, и проконсультируйтесь насчет банка-корреспондента.

Валюта платежа – это главное. С прохождением платежей в долларах сейчас самые большие проблемы – некоторые банки-корреспонденты из США в принципе отказывают в проведении платежа из российского банка. Евро отправляются лучше, с юанями и другими нацвалютами практически нет проблем. Еще один вариант – трансграничный платеж в рублях, который может быть интересен для партнеров в странах СНГ, Турции.
  • Многие банки других стран не принимают платежи от русских плательщиков. Как в таких условиях проводить закупки? Нужно смотреть на каждый конкретный кейс: банк-отправитель, банк-получатель и валюта платежа – и искать блокер в каждом из этих факторов. В зависимости от причины возврата платежа можно рассмотреть варианты: отправить деньги через другой российский банк, отправить на счет в другом зарубежном банке или поменять валюту платежа.
  • Как в условиях текущих ограничений перевести деньги на счет дубайской (или другой) компании? Если говорить про компании в Дубае, то больших проблем с отправкой платежей туда нет. Были отказы в платежах в евро, поскольку прежде в этой валюте расчеты не производились и это показалось подозрительным комплаенсу дубайского банка. Чтобы снизить риски в отказе от проведения платежа, можно предупредить банк о предстоящей операции. 
Можно отправлять деньги через партнеров или через представительство компании, открытое не в России. В данном случае нужно внимательно подойти к оформлению всех документов, расчету налогов и банковских комиссий.

Юридические аспекты, комментарий международной юридической и бухгалтерской фирмы «СКИФ Консалтинг».

В настоящее время открыть валютный счет можно в банке, который не попал под санкции и сохранил корреспондентские счета за границей, но лучше заранее уточнять данную информацию. На рынке остались платежные системы, которые позволяют проводить международные транзакции:
  • «МИР» - известная в России система, существующая с 2015 года. Список стран для взаимодействия ограничен: Турция, Белоруссия, Армения, Киргизия, Вьетнам, Абхазия, Южная Осетия, Таджикистан. Несколько терминалов принимают подобные карты на Кипре и в Эмиратах.
  • UnionPay - работающая с 2008 года китайская платежная система. Она представлена в 180 странах, но в большинстве случаев это государства Азии. В США и странах Евросоюза система работает, но зачастую лишь номинально. В планах у некоторых российских банков выпуск карт «Мир-UnionPay».
  • «Золотая Корона» - система денежных переводов с европейской дочерней структурой KoronaPay, хотя по ней тоже действует ограничение по максимальной сумме перевода $5 тыс. При этом отправка денег из России доступна только в рублях, то есть вы потеряете часть денег на конвертации.
Переводить деньги за границу позволяют также сервисы Contact, Skrill, Unestream. Но эти решения или не позволяют переводить средства юрлицам, или ограничены в странах работы, или не дают возможности получить деньги на карты российских банков. Эксперты отмечают, что криптовалюта способна стать хорошей альтернативой традиционным валютам.

Отметим, что если банк не под блокирующими санкциями и не отключен от SWIFT, то технически перевод валюты возможен. Однако европейские, американские и другие банки из недружественных стран очень часто отклоняют перевод либо на этапе банка-корреспондента, либо на этапе банка-получателя. Лучше уточнить у банка-получателя, насколько он готов принимать перевод из России из конкретного банка. Некоторые российские кредитные организации еще работают с системой SWIFT и не находятся под западными ограничениями. Не через SWIFT-перевод можно отправить средства на карты «Мир» зарубежных банков и на карты с местными платежными системами: «Белкарт» (Белоруссия); «АрКа» (Армения); «Мир» Национального банка Южной Осетии; «АПРА» (Абхазия); «Элкарт» (Киргизия); «Корти Милли» (Таджикистан); Express Pay (Таджикистан).

Иногда единственный выход — это открыть счет вне России, в странах СНГ, перевести туда рубли или до $10 тыс. в валюте в месяц и платить уже оттуда.

В текущей ситуации, когда действуют внутриэкономические ограничения и внешние санкции, платежи в иностранной валюте исполняются в течение 5-14 дней, в отличие от прежних 1-2 дней. Следует отслеживать исполнение платежа с помощью внутрибанковских программ.

По оплате импортируемых услуг введено ограничение по авансам, не более 30% от суммы контракта. ЦБ может выдать разрешение на увеличение аванса, например, на транспортные услуги, но на консультационные и маркетинговые услуги, скорее всего, получить не получится. Однако по импортируемым товарам нет ограничений на переводы авансов.

Наличные и командировочные расходы в валюте – ЮЛ за период с 10.03.2022 по 10.09.2022 могут снять всего $5 тыс. Но также можно подать ходатайство об увеличении лимита – для этого необходимо подать заявление в обслуживающий банк, который согласовывает с ЦБ увеличение лимита.

Также можно перечислять валюту своим представительствам и филиалам, либо сотрудникам, которые работают в этих филиалах для оплаты за товары. Возможен перевод денежных средств физическому лицу в валюте, но с ограничением в $10 тыс. в месяц.

Получать деньги за оказанные работы/услуги могут филиалы, например, в Казахстане, однако полученную выручку обязательно необходимо зачислить на транзитный счет в РФ для дальнейшей продажи в размере 80%, либо получить разрешение Минфина на зачисление выручки в филиал, находящийся не в РФ.

Чтобы не продавать валюту и не терять на конвертации денежные средства, можно полученной экспортной выручкой оплатить за товар поставщику-нерезиденту в этой же валюте - необходимо оформить вычет из экспортной выручки в обслуживающем банке.

Допускается взаимозачет импорта (с соблюдением срока возврата аванса) и экспорта (кроме леса и сырьевых энергетических товаров, без требования о репатриации) в рамках одного поставщика–покупателя.

Для оперативной работы по экспорту/импорту – переводы и получение валюты, ввоз/вывоз товаров и оказание работ/услуг необходимо открыть представительства/филиалы в регионах (например, в Казахстане).

Также в настоящее время наиболее удобно проводить платежи по ВЭД через дочки иностранных банков, пока еще работающие в РФ. По ним риск включения в санкционные списки минимален.

  • Что делать, если иностранные банки (даже из дружественных стран) отказываются принимать в долларах от российского юридического лица? Как получить платежи за уже оказанные услуги?
  • Как провести оплату, комментарий банка «Точка»
Можно поменять валюту расчетов, потому что проблема здесь в контроле США за движением долларов. Например, в случае Дубая это могут быть евро или дирхамы. Однако обратите внимание, что сейчас мало кто из российских банков предоставляет возможность открыть счет в дирхамах, и курсы национальных валют обычно менее выгодные.

Еще один вариант – оплатить через партнера в дружественной стране или через собственное представительство в иностранной юрисдикции. Обычно выбирают Армению, Казахстан, Турцию. В каждой из этих стран свои особенности открытия компании и уплаты налогов, например очень проблематично вернуть НДС за товар, растаможенный в Казахстане.

В каждом случае необходимо обратиться за дополнительной консультацией к юристам и специалистам по налогам, фокусирующимся на международных кейсах.

Как получить платежи, комментарий «СКИФ Консалтинг»

Центробанк советует для получения заграничных переводов:
  • пользоваться денежными переводами;
  • открывать счета в несанкционных банках.
После получения оплаты надо исполнить новую обязанность — продать 80% любой иностранной валюты. Наличную валюту снять нельзя, только в рублях — разъяснения Центробанка по санкциям.

Способы получения денег:
  1. Банковский перевод на счет - оплата пойдет по счету, а не по номеру карты. Можно ли получить деньги из других стран и в какой валюте, надо уточнять у своего банка. А иногда и у банка отправителя. Все зависит от набора ограничений, которые коснулись конкретного российского банка. Для получения банковских переводов нужно разместить на своем сайте для клиентов реквизиты своего счета с инструкцией по переводу. Как вариант — отправлять эту информацию лично каждому.
  2. Перевод без банковского счета - через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств. Сейчас некоторые зарубежные компании перестали работать в России, а русские компании не все принимают деньги из-за рубежа. Поэтому выбирать надо из имеющихся, например, это «Золотая Корона» или Почта России. Но и у них надо уточнять о возможности перевода.
  3. Через специальный сервис оплаты услуг - есть платные сервисы, которые оказывают услугу по переводу оплат фрилансерам в том числе от иностранных заказчиков. Такие сервисы не привязаны к международной межбанковской системе платежей, и ограничения на них не влияют. Этот способ больше подойдет для оплаты дистанционных услуг. И чтобы подключить прием денег по такому сервису, надо договариваться с каждым заказчиком. Еще от заказчика потребуется больше, чем просто перевести деньги. Заказчику надо зарегистрироваться в сервисе, поставить вам задачу, а вы ее примете и выполните. Оплата придет в сервис, дальше деньги можно вывести на свою российскую карту или российский электронный кошелек.
Как наилучшим образом организовать платежи в направлениях Ирана и Китая? Как проводить расчеты с партнерами из других дружественных стран? комментарий «СКИФ Консалтинг»

Перевод денег в Иран

Практически весь крупный и средний бизнес Ирана владеет счетами в зарубежных банках. Иранские компании обычно имеют счета в ОАЭ, Турции, Ираке, Тайване. Часто счета открыты не на иранскую компанию, а на какую-либо местную компанию, зарегистрированную в свободной экономической зоне, не имеющую ничего общего с реальным иранским поставщиком продукции. Кроме вышеуказанных стран, потенциальному покупателю для оплаты партии товара может быть предложен счет физического лица в Германии. В инвойсе иранский поставщик указывает счет физического лица в какой-либо из европейских стран.
  • Иранские банки за пределами Ирана
В странах СНГ существует ряд банков на 100%, либо частично принадлежащих иранским финансовым институтам и бизнесменам. Перевод рублей, долларов или евро в Иран через представительства иранских банков в России «МирБизнесБанк», в Таджикистане банк «Теджарате Иран» или "ТК Банк" в Белоруссии осуществляется без использования системы SWIFT. При переводе средств через иранские банки в Иран, банк в Иране не выдает получателю иностранную валюту. Расчет с получателем платежа будут осуществлен в иранских риалах. В этой ситуации следует уделить особое внимание курсу, по которому будет рассчитываться стоимость иранского риала.
  • Система «Хавала»
Перевод средств с зарубежных счетов в Иран осуществляется через систему «Хавала», в Иране данная услуга доступна практически во всех пунктах обмена валюты «Сарафи», осуществляющих обмен иранского риала по свободному курсу. В Иране наиболее востребованными и как следствие развитыми направлениями для перевода денег через систему «Хавала» являются страны Персидского залива и Турция. Некоторые пункты обмена валюты «Сарафи», расположенные в приграничных районах, осуществляют перевод средств в соседние страны. Комиссия за перевод денег в Иран или из Ирана через «Хавалу» составляет порядка 1-1,5%, однако могут иметь место ограничения на минимальную транзакцию в размере $10 000 – 30 000.

Перевод денег в Китай
  1. Выбрать резервный банк для ведения ВЭД. В зоне риска государственные банки (и банки, тесно аффилированные с крупными госкомпаниями) и банки с участием крупных западных инвесторов. Поэтому нужно выбирать банки, которые не попадают в эти категории. Членами РАСПП (Русско-Азиатского Союза промышленников и предпринимателей) являются следующие банки с высокими компетенциями по ВЭД: Банк Санкт-Петербург (БСП), Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ) и банк «Солидарность». Эти банки обладают опытом организации расчетов в разных валютах и имеют низкий шанс попасть в санкционные списки стран Запада. Также решением может стать открытие счета в одной из «дочек» китайских банков, например, CCB (China Construction Bank, Китайский строительный банк), Bank of China (Банк Китая), ICBC (Industrial&Commercial Bank of China, Торгово-промышленный банк Китая) или ABC (Agricultural Bank of China, Сельскохозяйственный банк Китая).
  2. Открыть счет в юанях. 5 марта 2022 года ЦБ ввел комиссию в 12% для юрлиц на покупку долларов, евро и фунтов стерлингов на Московской бирже. Данная мера не распространяется на китайский юань, гонконгский доллар и швейцарский франк.
  3. Зарегистрировать компанию в Азии. Азия – это основной регион для развития ВЭД в ближайшие годы.
  4. Открыть торговые дома/офисы продаж в странах Азии
Для расчетов с другими странами:
  1. Выбирайте для платежа евро или нацвалюту (не забывайте про возможность расчета в рублях).
  2. Уточняйте у своего банка возможность оплаты в конкретную страну и конкретный банк.
  3. Помните про возможность работы через партнеров или собственное представительство за границей.
Логистика и новые цепочки поставок

Комментарии группы компаний «СЛК» (Сервисная Логистическая Компания)

Как в текущих условиях работать с дистрибьюторами в европейском направлении 

На текущий момент прежде чем отгрузить груз из Европы, необходимо убедиться, что выполняются одновременно КАК МИНИМУМ два условия:
  1. Отправитель в принципе не против отгрузить груз в Россию. Многие европейские компании по своей воле не готовы работать с Россией и не хотят отгружать товары российским покупателям.
  2. Груз не попадает под санкции ЕС. Есть много ресурсов, где можно посмотреть нормативные документы ЕС, в которых отражены санкции в отношении России. 
Если эти два условия соблюдены, необходимо фактически заново разработать логистическую составляющую процесса, т.к. все выстроенные и наработанные цепочки на сегодня разорваны. В нынешних быстро меняющихся реалиях мы рекомендуем два варианта отправки грузов из ЕС в РФ – авиа и авто.

Авиационные отправки сейчас работают в крайне ограниченном режиме – ведь почти все авиакомпании перестали выполнять рейсы в/из РФ (как зарубежные, так и российские). Поэтому здесь есть варианты транспортировки, которые мы рекомендуем, а именно - через Стамбул, Дубай и т.д.

Сухопутная доставка грузов пока возможна, несмотря на запрет проезда по ЕС перевозчикам из РФ и РБ. Несмотря на то что перевозчики задирают ставки в разы, этот вариант тоже возможен.

Возможны несколько вариантов для автоперевозок грузов из ЕС:
  1. Использование перевозчиков на европейских номерах без транзита через РБ. Перевозка по РФ таких машин пока разрешена.
  2. Перегрузка или перецепка на границе с РБ. По Европе груз забирают машины с европейскими номерами, едут в приграничную территории в Беларуси, где происходит перегрузка или смена тягача на белорусского или российского перевозчика и далее в РФ уже едет он.
Как платить? как и чем доставлять? как пройти таможню (сроки, документация, разрешения Минпромторга)? Что предъявлять на таможне, если закупили в Китае и хотим перепродавать?

Сейчас поступает много жалоб от импортеров на невозможность оплаты денежных средств за товар продавцам – в ЕС, США, Китай. Банки-корреспонденты/получатели просто не пропускают платежи из РФ, либо деньги «идут» очень долго (и это касается не только банков, которые под санкциями).

Многие импортеры открыли счета в юанях и перешли на оплату за товар в Китай в этой валюте – это сейчас работает хорошо. А вот с точки зрения таможенного оформления, документации и т.д. – глобально ничего не изменилось. Пакет документов, предоставляемый на таможню, остался тот же. Единственное послабление – это разрешительная документация (декларации и сертификаты соответствия) – срок их действия продлили, а по некоторым товарам сейчас и вовсе действует временное разрешение ввоза без этих документов.

Источник: GenerationS

Заметили неточность или опечатку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter. Спасибо!

Оставить свой комментарий:

Для комментирования необходимо авторизоваться!

Комментарии по материалу

Данный материал еще не комментировался.

Продолжение использования сайта пользователем интерпретируется как согласие на обработку фрагментов персональных данных (таких, как cookies) для целей корректной работы сайта.

Согласен