| Рубрикатор |  |
 |
| Все новости |  |
Новости отрасли | |
|
Центробанк начинает штрафовать банки за отсутствие систем распознавания мошеннических операций
| 04 марта 2020 |
Центробанк РФ начинает штрафовать банки за отсутствие систем распознавания мошеннических операций. Речь идёт о технологиях антифрода, отслеживающих нетипичные для клиента операции, которые потенциально может совершать мошенник.
«Мы готовим штрафы двум банкам за то, что они не обратили внимание на то, что они должны заботиться о своих клиентах, у них антифрода нет. В принципе антифрода не было», — заявил журналистам первый замдиректора департамента информационной безопасности ЦБ Артем Сычев (цитата по ТАСС).
Он не уточнил имена кредитных организаций, которые будут наказаны. Сычев сообщил, что документы о штрафах готовятся, а акты отсутствия в банках систем распознавания мошеннических операций были выявлены в ходе плановых проверок.
Как напоминают «Ведомости», к началу марта 2020 года действуют поправки, обязывающие банки блокировать транзакции, похожие на мошеннические. Финансовые организации должны выявлять такие операции по трёх главным признакам:
- совпадение информации о получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений;
- совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными из базы ЦБ;
- несовпадение характера, параметра, объема, места совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными об обычных для клиента транзакциях.
«Закон вступил в силу, время мы дали на то, чтобы банки отработали эту тему. Последовательно будем добиваться того, чтобы у банков работали и эффективно работали системы антифрода», — заявил Артем Сычев.
По его словам, отсутствие систем распознавания мошеннических операций может сильно повлиять на финансовое состояние банка, также это является неприятностью для руководства банка — «все прекрасно понимают, что просто так не штрафуют».
Источник: TAdviser
Заметили неточность или опечатку в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter. Спасибо!
Читайте также:
Поддержан законопроект о защите граждан от кибермошенничества
Обзор событий кибербезопасности за третью неделю февраля 2025
Внесены поправки в законодательство Казахстана в области цифровизации и связи
BigData МТС разработала новую антифрод-платформу
Малые операторы подключаются к системе «Антифрод» через облако
Адрес: 105082, Россия, г. Москва, 2-й Ирининский пер, д. 3
Оставить свой комментарий:
Комментарии по материалу
Данный материал еще не комментировался.