Храните деньги в Сберегательной кассе
|
05 февраля 2018 |
|
Шикарный кейс. Чтобы все задумались.
Цитата из позиции Сбербанка «нормы права не содержат обязанности выдать
деньги в той форме, в которой запросил клиент, банк может выдать
средства как наличными, так и по безналичному расчету».
30 января коллегия Верховного суда (ВС) по гражданским спорам признала
правоту Сбербанка, отказавшего клиенту-физлицу в выдаче средств по
окончании срока вклада, поскольку подозревал его в легализации доходов.
Так, в 2015 году на счет Сергея Будника в Сбербанке поступило с его же
счета в Сити Инвест Банке 56 млн рублей. Клиент попытался получить их
наличными на следующий же день. Сбербанк запросил у Будника документы,
подтверждающие происхождение денежных средств. Изучив полученные
документы, банк отказал в выдаче средств. Тогда клиент попытался
обналичить деньги посредством открытия нескольких срочных вкладов в
Сбербанке. И он снова получил отказ, после чего обратился в суд, требуя
вернуть суммы вкладов, проценты, а также взыскать с банка неустойку. Суд
принял сторону Сбербанка, указав на то, что клиент так и не предоставил
документы, опровергающие сомнительное происхождение денежных средств.
Юристы уверены, что одних лишь сомнений банка для отказа в выдаче
наличных с вклада недостаточно. А эксперты сошлись во мнении, что данное
решение создает опасный прецедент. При всей важности борьбы с
подозрительными финансовыми операциями это решение ВС может побудить
банки избегать под надуманными предлогами выдачи средств наличными и
зарабатывать на комиссиях за перевод их на счет в другой банк, отмечают
они.
Источник:
Оставить свой комментарий:
Комментарии по материалу
Данный материал еще не комментировался.